IFA（人生100年時代の証券投資アドバイザー）茂木 直也
「IFA」の正式名称は、Independent Financial Advisor。和訳で「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」。
ほとんど知られていない職業に私は、就いています。しかし、誇りと熱意を持ってこの職業に就いた・・・。
【日本の金融業の現状】
国内の銀行・証券会社は、定期異動が必ずあります。その定期異動に伴い、お客様の担当者は、定期的に替わります。おおむね３年ごとにお客様の担当者が替わり、引継ぎが行われます。「よい担当者」も「悪い担当者」もお客様の意向に関係せずに担当者は変わっていきます。
14年間、証券会社に在籍し、いつも、この仕組みに違和感を感じていました。
この仕組みですと、「お客様が担当者を選べない仕組み」なのです。約３年間の在任期間で、お客様の「人生観」「将来の思い・不安」「家族関係」他多くのことを知り、ベストな提案ができるでしょうか？
命の次に大切なお金のことを引き受けるには、長い年月の間にお客様の事を知り、また担当者のことを知ってもらい、お互いの信頼関係を築いていくことが絶対に必要です。「一生涯に渡って専属する担当者」こそが、お客様にとって、一番のパートナーになれると強く思い、この役目が、この一生涯の金融パートナーである「IFA」であると確信しています。
【今後の金融パートナー】
「IFA」は、転勤がありませんので、一度担当すると、基本的に、そのお客様を一生涯担当致します。私のお客様では、お客様⇒子供⇒孫 と３世代ご一族の口座を担当することが少なくありません。お客様ご一族を担当しますと、「増える・減る」という投資の考えのほかに、「どのように残そう」という「お気持ち」が、投資の考え方に加味されてくることを感じます。
お客様の「お気持ち」を汲みながら、アドバイスするには、長いお付き合いと信頼が必要になる「IFA」こそが、人生100年時代に求められている真の金融パートナーと思っております。
【IFAを広げるために】
私の活動拠点は、群馬県を中心とした関東エリアです。先日、地元の行員に「今度、IFAに転職したよ」と話したところ、「IFAは、ファイナンシャル・プランナーだよね？」と言われ、まだまだ、IFAが認知されていないことを痛感しました。
これを機に、まずは、地元の認知度を上げる必要があると感じ、地元 FMラジオ局の番組を持ち、IFAを広げる活動を現在、しております。また、このIFAの人数を増やしながら、群馬県に北関東初の支店を開設したいと考えています。
これら活動は、すべて、「ＩＦＡという新しい選択肢」をお客様に知ってほしいからです。金融先進国アメリカでは、「証券マンの約３倍の人数が、ＩＦＡ」登録をして活動しているのです。この流れが、日本に来ないはずがありません。まだまだ、認知度の低い職業のＩＦＡですが、子供たちに「将来の夢は？なりたい職業は？」という、よく聞く質問の中で、普通に「ＩＦＡになりたい」という会話がある世界を、私は望んでいます。それまでは、ＩＦＡを広げる活動を誇りと熱意をもって継続していきたいと強く思っています。
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㈱Innovation IFA Consulting
IFA 茂木直也
【明示事項】
金融商品仲介業者
株式会社Innovation IFA Consulting（登録番号：関東財務局長（金仲）第881号）
所属金融商品取引業者等
あかつき証券株式会社（登録番号：関東財務局長（金商）第67号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会）
エース証券株式会社（登録番号：近畿財務局長（金商）第6号 加入協会：日本証券業協会）
株式会社SBI証券（登録番号：関東財務局長（金商）第44号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、 一般社団法人日本STO協会）
東海東京証券株式会社（登録番号：東海財務局長（金商）第140号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会）
AlpacaJapan株式会社（登録番号：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3024号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会）
【ご留意事項】
●弊社は所属金融商品取引業者の代理権を有していません。
●弊社は金融商品仲介業に関してお客様から直接、金銭や有価証券をお預かりすることはありません。
●所属金融商品取引業者が二以上ある場合、お客様が行おうとする取引につき、お客様が支払う金額又は手数料等が異なる場合は、商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
●所属金融商品取引業者が二以上ある場合は、お客様の取引の相手方となる所属金融商品取引業者等の商号又は名称を商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
●金融商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料等諸費用、投資信託の場合は銘柄毎に設定された販売手数料及び信託報酬等の諸経費をご負担いただきます。また、投資信託の場合は銘柄毎に手数料等の上限額及び計算方法は異なります。
●各商品等の投資元本は保証されているものではなく、価格変動リスク、信用リスク、解約資金等の流出に伴うリスク、権利行使・契約解除の制限、為替リスク、流動性リスク、カントリーリスク等を主因として、投資元本を割り込むことがあります。また、投資信託は預貯金と異なります。
●商品毎に手数料等諸費用及びリスクは異なりますので、上場有価証券等書面や当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書等をよくお読みください。
特定商取引法に基づく表記
| 販売社名 | ㈱Innovation IFA Consulting |
|---|---|
| 運営統括責任者 | 茂木直也 |
| 所在地 | 東京都渋谷区渋谷３丁目10-13 TOKYU REIT渋谷Rビル 3F |
| 電話番号 | 050‐5301‐6268 |
| メールアドレス | n.moteki@innovation-ifa.co.jp |
| お支払い方法 | |
| 商品代金以外の 必要金額 |
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| 商品引渡し時期 | |
| 商品引渡し方法 | |
| 返品・不良品について |
プライバシーポリシー
㈱Innovation IFA Consultingは、 個人情報保護の重要性に鑑み、本ウェブサイト上で提供するサービス（以下「本サービス」）における個人情報の取扱いについて，プライバシーポリシー（個人情報保護方針）を定めます。
個人情報保護の仕組みを構築し、個人情報保護の重要性の認識と取組みを徹底させることにより、個人情報の保護を行ってまいります。
第1条 個人情報とは
1.「個人情報」とは，個人情報保護法にある「個人情報」を指すものとし、生存する個人に関する情報であり、当該情報に含まれる氏名、生年月日、住所、電話番号、連絡先、その他の記述等により特定の個人を識別できる情報を指します。
2.個人情報のうち「履歴情報および特性情報」とは、上記に定める「個人情報」以外のものをいい、利用頂いたサービスや購入頂いた商品、閲覧したページや広告の履歴、検索キーワード、利用日時、利用方法、利用環境、郵便番号や性別、職業、年齢、IPアドレス、クッキー情報、位置情報、端末の個体識別情報などを指します。
第2条 個人情報の取得方法
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2.本サービスでは、ユーザーについて、利用したサービスやソフトウエア、購入した商品、閲覧したページや広告の履歴、検索キーワード、利用日時、利用方法、利用環境（携帯端末を通じてご利用の場合の当該端末の通信状態、利用に際しての各種設定情報なども含む）、IPアドレス、クッキー情報、位置情報、端末の個体識別情報などの履歴情報および特性情報を、当社や提携先のサービスを利用、またはページを閲覧する際に取得いたします。
第3条 個人情報を取得・利用する目的
本サービスにおいて、個人情報を取得・利用する目的は以下のとおりです。
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3.本人確認を行うために、氏名、生年月日、住所、電話番号、銀行口座番号、クレジットカード番号、運転免許証番号、配達証明付き郵便の到達結果などの情報を利用する目的
4.商品代金のご請求のため、購入された商品名や数量、利用されたサービスの種類や期間、回数、ご請求金額、氏名、住所、銀行口座番号やクレジットカード番号などの支払いに関する情報などを利用する目的
5.簡便にデータを入力できるようにするため、登録して頂いた情報を入力画面に表示させたり、お客様のご指示に基づいて他のサービスなど（提携先が提供するものも含む）に転送する目的
6.代金の支払いを遅滞したり第三者に損害を発生させたりするなど、本サービスの利用規約に違反したお客様や、不正・不当な目的でサービスを利用しようとするお客様のご利用をお断りするために、利用態様、氏名や住所など個人を特定するための情報を利用する目的
7.お客様からのお問い合わせに対応するために、お問い合わせ内容や代金の請求に関する情報など、お客様に対してサービスを提供するにあたって必要となる情報や、お客様のサービス利用状況、連絡先情報などを利用する目的
8.上記の利用目的に付随する目的
第4条 個人情報の管理
お客様の個人情報を正確かつ最新の状態に保ち、個人情報への不正アクセス・紛失・破損・改ざん・漏洩などを防止するため、セキュリティシステムの維持・管理体制の整備・社員教育の徹底等の必要な措置を講じ、安全対策を実施し、個人情報の厳重な管理を行ないます。
第5条 個人情報の開示
1.お客様ご自身から個人情報の開示を求められた場合、お客様に対してのみ、遅滞なくこれを開示します。ただし、開示することにより次のいずれかに該当する場合は、その全部または一部を開示しない場合もあり、開示しない決定をした場合には、その旨を遅滞なく通知します。
- お客様ご自身または第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害するおそれがある場合
- 当社の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合
- その他法令に違反することとなる場合
2.前項の定めにかかわらず、履歴情報および特性情報などの個人情報以外の情報については、原則として開示いたしません。
第6条 個人情報の第三者への提供
1.お客様よりお預かりした個人情報は適切に管理し、次のいずれかに該当する場合を除き、あらかじめお客様の同意を得ることなく、第三者に提供することはありません。ただし、個人情報保護法やその他の法令で認められる場合を除きます。
- 法令に基づく場合
- 人の生命、身体または財産の保護のために必要があり、本人の同意を得ることが困難である場合
- 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要があり、本人の同意を得ることが困難である場合
- 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要があり、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがある場合
- あらかじめ、次の事項を告知あるいは公表をしている場合
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第7条 個人情報の安全対策
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